前回までの調査で、10年間、S&P500に投資したらどうなるか調べました。
1年間だと、過去50年間の歴史で、リターン成績がマイナスだったのは12回ありました。
アメリカの優良企業500社のみ集約したS&P500ですが、単年だとマイナス成績が結構存在します。
しかし、10年間投資を続けると・・
過去50年間、どのタイミングで初めても、大半の場合、プラス成績に終着します。
平均リターンは約129%！！
マイナスのパターンは、41サンプル中3パターンのみでした。
このように、長期間投資を続けることで、損をする確立を確実に減少させることができます。
では、一体何年投資を続けたら確実にプラスに終着できるのか？？
調べてみた結果・・・
14年以上投資をすれば、どのタイミングで投資を始めてもプラス成績になることが分かりました！！
これは、1970年～2019年までのS&P500の成績で考えています。
因みに、初期投資100万円（別に何円でもいいが・・）を何もせずに投資を続けた場合です。
配当金も、積み立てなども何も無しです！！
10年間以上S&P500に投資をすると・・
- 10年間投資した場合（41サンプル）
平均リターン・・129.41%
標準偏差・・94.1
プラス成績・・38回
マイナス成績・・3回（1999年~2008年,2000年~2009年,2001年~2010年）
最大値・・＋343.26%（1989年~1998年）
最小値・・－26.54%（1999年~2008年）
- 11年間投資した場合（40パターン）
平均リターン・・150.6%
標準偏差・・110.13
プラス成績・・36回
マイナス成績・・4回（1998年~2008年,1999年~2009年,2000年~2010年,2001年~2011年）
最大値・・＋429.7%（1989年~1999年）
最小値・・－14.36%（2000年~2010年）
- 12年間投資した場合（39パターン）
平均リターン・・170.25%
標準偏差・・123.77
プラス成績・・38回
マイナス成績・・1回（2000年~2011年）
最大値・・＋429.7%（1988年~1999年）
最小値・・－14.36%（2000年~2011年）
- 13年間投資した場合（38パターン）
平均リターン・・196.06%
標準偏差・・138.81
プラス成績・・37回
マイナス成績・・1回（2000年~2012年）
最大値・・＋507.29%（1987年~1999年）
最小値・・－2.88%（2000年~2012年）
- 14年間投資した場合（37パターン）
平均リターン・・224.64%
標準偏差・・159.04
プラス成績・・37回
マイナス成績・・0回
最大値・・＋635.56%（1985年~1998年）
最小値・・＋16.06%（1999年~2012年）
14年間投資を続けた時点で、どのパターンもプラス成績になりました。
これ以後、マイナスになったパターンは有りませんでした。
つまり、最低でも14年以上投資を続けたら、プラス成績に行きつくということ・・
もちろん、これは税金を考えていないので、正確ではないですが・・
税金を考慮に入れたとしても、おそらく似たような結果になるはずです。
10年以上、S&P500に投資をし続けたら、ほとんどの場合、資産を増やすことができます。
大事なのは長期間続けること！！
14年間のパターンまでしか書きませんが・・
これ以後、調べてみても、25年以上投資した時、平均リターンが標準偏差の2倍を上回るので、統計学的に見ても95%以上の確立でプラスになることが証明されました。
統計学的には・・
平均±標準偏差に68%のサンプルが存在
平均±2×標準偏差に95%のサンプルが存在
平均±3×標準偏差に99.7%のサンプルが存在
実際、100年に1度の大暴落と言われた2008年のリーマンショックを絡めても、プラスになっているので、今後、歴史的大暴落が起こったとしても14年以上投資をしておけばプラスになります。
重要なのは、長期間投資を続けること！！ホールドし続けることです！！
しかも、これは何もしなかった場合です・・
つまり、ここから配当金がプラスされ、それを投資に回す。
さらに、サラリーマンで毎月安定した収入があるなら、一部を積み立てする。
毎月、投資をすることで、低い時も購入することができ、平均購入単価を抑えることもできます。
それだけで、もっといい成績が残せるはずです。おそらく14年間も投資をしなくても確実にプラス成績になるはずです。
S&P500に投資する事は全ホールをパーで回るようなもの
S&P500に投資を続けるという事は、市場平均の成績を出し続けるということです。
もちろん、市場平均がマイナス成績ならマイナスになります。
これは、ゴルフでいう、全18ホール全てをパーの成績で回るという事です。
バディは無いけど、ボギーも無い・・
派手では無いけど、確実にパーを取っていくと、ゴルフのスコアは72になります。一般的なゴルフのプレイヤーの場合、120を切れば凄いと言われる成績なので、全ホールを72で回れたら、かなり大したものです。
投資の世界でも同じで、投資家の90%は負けているわけです。
スコア72より大きいスコアです。
しかし、S&P500に投資し続けたら、初心者でもスコア72の成績が取れます！！
これは、かなり大した数字です。
市場平均を何年も続けるだけで、世の中の90%以上の投資家よりも成績がいいという結果になります！！
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