キムローの部屋

このブログは、20代サラリーマンが米国株投資で本気でFIREを目指して、会社を辞めるまでの全記録を発信するブログです!!

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【S&P500積み立て投資の効果を検証】2020年、毎月積み立てたらどうなった??

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今回は、積み立て投資の効果を実際に検証してみようと思います。

 

2020年の1年間・・

毎月初日にいくばくかのお金をS&P500に積み立て投資していったとすると??

 

今年は、かなりのジェットコースター相場で、歴史的に見ても衝撃的な1年だったように思います。

ただ、年初来から見ると、S&P500はしっかりとプラスです!!

2月、3月はかなりヤバめでしたが、年間成績はしっかりとプラスです!!

 

因みに、12月18日取引終了時点で、年間成績+14.7%です。

 

S&P500とは?

 

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元本100万円とする

まずは、今回の前提条件として100万円からスタートです。

そして、毎月初めに投資します。

 

仮に、毎月5万円ずつの貯金だった場合、1年後に160万円になっている計算です。

 

2020年S&P500月間成績

f:id:kimurou:20201218222846p:plain

  • 年初来 +14.7%
  • 2020年1月 -0.16%
  • 2020年2月 -8.41%
  • 2020年3月 -12.51%
  • 2020年4月 +12.68%
  • 2020年5月 +4.53%
  • 2020年6月 +1.84%
  • 2020年7月 +5.51%
  • 2020年8月 +7.01%
  • 2020年9月 -3.92%
  • 2020年10月 -2.77%
  • 2020年11月 +10.75%
  • 2020年12月 +2.78%

 

月間で10%越えの変動が、1年に3回もあるとは・・

 

今年は序盤に大きく下げて、夏に向けて上昇したのち、大統領選前に停滞して、選挙後、大幅に上昇した感じでしたね。

例年、休暇で市場が閑散とするはずの8月に盛り上がったのは異例中の異例でした。

 

シミュレーション

  • 毎月5万円を投資した場合

普通の貯金:1年で160万円

 

S&P500に投資した場合:1年で186万円1276円

 

その差は約26万円!!若手社員の月給より多いかもね・・

 

もちろん、これには手数料などは含めていません。後、為替も考えていないので、もしかしたらこれより少ない可能性もあります。

ただ、2020年に関して言えば、貯金よりかは増えたと考えられそうです。

 

しかも、これにまだ配当金がありますから・・

間違いなく、投資してた方が今年はお金が増えましたね!!

 

今年に限って言うと、2月、3月に大きく下げたので、その時に買い足せたのが大きいですね。普通に、順調な右肩上がりより有利に動いたと思います。

 

S&P500の株価は、大暴落しても長期的に見たら、復活し、常にいつの時代も最高値を更新しています。

 

その一連の流れが、1年の間に来た感じ。

 

長期間続ければ更に差は広がる

毎月の積立額を増やす、もっと長期間積み立てる・・

 

これにより、普通に銀行預金した場合と比べて、より大きな差になります。

 

仮に、100万円スタート、毎月5万円投資を2019年1月からスタートした場合・・

 

普通の貯金:2年で220万円(+0.001%の利子)

投資した場合:2年で297万2411円

 

毎月5万円を、ただ積み立てただけでこれだけの差!!

ま~2019年はかなり調子が良かったというのもありますが・・

毎年、毎年こんなに調子がいい時代が続くとは限りません。

 

ただ、2019年、2020年に毎月5万円をS&P500に積み立てただけで、約77万円の差。

為替を考慮に入れても、大きな差であることに変わりは有りません。

 

77万円といえば、ボーナス分くらいですかね・・

最早、そう簡単に追い付けない差なのでは??

 

10年、20年と続けたとしたら・・・

もう分かりますよね!!

 

初心者は積み立て投資だけで充分

積み立て投資ももちろんデメリットはあるのですが・・

 

安い時に一気に買えない。高い時にも買う事になる・・とか。

 

ま~とは言っても、単純に積み立てただけでも、貯金よりもはるかにお金を増やすことが出来るので、正直、初心者はただひたすら積み立て投資をすればいいと思います。

それだけで十分かなと!!

 

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